Guía
La regla de consistencia de las prop firms, explicada
Una evaluación rentable puede aun así ver rechazada una solicitud de retiro por la regla de consistencia: el límite sobre cuánto de tu ganancia total puede aportar un solo día. Hace tropezar a traders que nunca incumplieron el drawdown ni un límite de pérdida.
Qué limita realmente la regla
Una regla de consistencia limita cuánto de tu ganancia total puede provenir de un solo día de trading, expresado como porcentaje. Si el límite de tu firma es del 30 % y tu mejor día ganó 3.000 $ de un total de 10.000 $ de ganancia neta, ese día representa exactamente el 30 %: justo en el límite. La regla existe para filtrar las cuentas que «pasaron» sobre todo gracias a una sesión afortunada en lugar de a un proceso repetible, que es parte de lo que una firma está evaluando realmente antes de entregar capital real.
El denominador lo es todo
El número que hace tropezar a la gente es aquello entre lo que se divide el mejor día. Es la ganancia de tu mejor día dividida entre tu ganancia neta de todos los días de trading —incluidos los días perdedores—, no entre tus días ganadores únicamente, ni contra el objetivo de ganancia global de la firma. Un día perdedor reduce ese denominador. Eso significa que una cuenta puede cumplir esta regla con holgura durante semanas y que luego un solo día malo —que no tiene nada que ver con el mejor día en sí— empuje esa proporción por encima del límite simplemente al bajar la ganancia neta total.
Superar el 100 % es un resultado real y significativo
Si el resto de tus días de trading suman un neto negativo, la ganancia de tu mejor día puede superar el 100 % de tu ganancia neta total —por ejemplo un 150 %, lo que significa que ese único día bueno carga por sí solo con más que el resultado de toda la cuenta—. No es un fallo de la calculadora: es exactamente la situación que la regla está diseñada para detectar, y conviene tratarla como una señal real de lo concentrados que han estado tus resultados, no como un caso extremo que descartar.
Revisa la proporción de tu mejor día antes de solicitar un retiro
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Abrir la calculadora de consistenciaPreguntas frecuentes
Normalmente entre el 20 % y el 50 % según la firma, lo que significa que tu mejor día de trading no puede representar más de esa proporción de tu ganancia total. No hay una cifra universal: consulta las reglas publicadas actualmente por tu propia firma en lugar de suponer un número.
Depende de la firma. Algunas solo aplican una regla de consistencia justo antes de un retiro en una cuenta fondeada; otras la aplican también durante la etapa de evaluación, a veces con un porcentaje distinto. Confirma en qué etapas la aplica tu programa concreto.
Sí, de forma indirecta. La regla normalmente es la ganancia de tu mejor día dividida entre tu ganancia neta de todos los días, incluidos los ganadores y los perdedores, no entre los días ganadores únicamente. Un día perdedor reduce ese denominador de ganancia neta, lo que puede empujar por encima del límite la proporción de un mejor día que por lo demás estaría bien, aunque ese mejor día no haya cambiado.
El trading de futuros conlleva un riesgo considerable y no es adecuado para todos los inversores. Esta guía es educativa, no un consejo específico sobre ninguna firma: confirma las reglas exactas de tu cuenta con tu propio acuerdo. Divulgaciones completas de riesgo.
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